Medi Access Seguros de Salud, S.A. de C.V.
BALANCE GENERAL AL 31 DE DICIEMBRE DE 2016
cifras en pesos
 
Activo
 
 
Inversiones
 
166,672,917.02
Valores y operaciones con productos derivados
165,645,960.15
 
Valores
165,645,960.15
 
Gubernamentales
165,645,960.15
 
Empresas privadas tasa conocida
-
 
Empresas privadas renta variable
-
 
Extranjeros
-
 
Dividendos por cobrar sobre títulos de capital
-
 
(-) Deterioro de valores
-
 
Inversiones en valores dados en préstamo
-
 
Valores restringidos
-
 
Operaciones con productos derivados
-
 
Deudor por reporto
-
 
Cartera de crédito (Neto)
1,026,956.87
 
Cartera de crédito vigente
1,076,388.87
 
Cartera de crédito vencida
-
 
(-) Estimaciones preventivas por riesgo crediticio
49,432.00
 
Inmuebles (Neto)
 
 
Inversiones para obligaciones laborales
-
-
Disponibilidad
 
17,424,111.28
Caja y bancos
17,424,111.28
 
Deudores
 
587,741,569.99
Por primas
230,890,748.33
 
Deudor por primas por subsidio daños
-
 
Adeudos a cargo de dependencias y entidades
 
 
de la Administración Pública Federal
-
 
Agentes y ajustadores
-
 
Documentos por cobrar
-
 
Deudores por responsabilidades de fianzas
-
 
Por reclamaciones pagadas
-
 
Otros
359,842,946.39
 
(-) Estimación para castigos
2,992,124.73
 
Reaseguradores y reafianzadores (Neto)
 
108,381,884.58
Instituciones de seguros y fianzas
-
 
Depósitos retenidos
-
 
Importes Recuperables de Reaseguro
108,428,743.34
 
(-) Estimación preventiva de riesgos crediticios
 
 
de reaseguradores extranjeros
46,858.76
 
Intermediarios de reaseguro y reafianzamiento
-
 
(-) Estimación para castigos
-
 
Inversiones permanentes
 
48,576,798.00
Subsidiarias
48,026,798.00
 
Asociadas
-
 
Otras Inversiones Permanentes
550,000.00
 
Otros activos
 
144,162,087.37
Mobiliario y equipo (Neto)
700,569.37
 
Activos adjudicados (Neto)
-
 
Diversos
138,489,148.69
 
Activos Intangibles Amortizables (Netos)
4,972,369.31
 
Activos Intangibles de Larga Duración (Netos)
-
 
Suma del activo
 
1,072,959,368.24
Pasivo
 
 
Reservas técnicas
 
243,966,670.13
De riesgos en curso
169,875,226.75
 
Seguros de vida
-
 
Seguros de accidentes y enfermedades
169,875,226.75
 
Seguros de daños
-
 
Reafianzamiento tomado
-
 
Fianzas en vigor
-
 
Reserva para obligaciones pendientes de cumplir
74,091,443.38
 
Por pólizas vencidas y siniestros ocurridos pendientes de pago
8,178,429.96
 
Por siniestros ocurridos y no reportados y gastos de ajuste
61,843,254.77
 
Asignados a los siniestros
-
 
Por fondos en administración
-
 
Por primas en depósito
4,069,758.65
 
Reserva de contingencia
-
 
Reserva para seguros especializados
-
 
Reserva de riesgos catastróficos
-
 
Reserva para obligaciones laborales
-
800,641.00
Acreedores
 
554,540,184.16
Agentes y ajustadores
19,800,821.88
 
Fondos en administración de pérdidas
-
 
Acreedores por responsabilidades de fianzas por pasivos constituidos
-
 
Diversos
534,739,362.28
 
Reaseguradores y reafianzadores
 
98,934,558.49
Instituciones de seguros y fianzas
90,493,801.63
 
Depósitos retenidos
-
 
Otras participaciones
8,440,756.86
 
Intermediarios de reaseguro y reafianzamiento
-
 
Operaciones con productos derivados valor razonable al momento de la adquisición
 
-
Financiamientos obtenidos
 
-
Emisión de deuda
-
 
Por obligaciones subordinadas no susceptibles de Conv. en Acciones
-
 
Otros títulos de crédito
-
 
Contratos de reaseguro financiero
-
 
Otros pasivos
 
87,556,875.60
Provisión para la participación de los trabajadores en la utilidad
-
 
Provisión para el pago de impuestos
-
 
Otras obligaciones
80,450,804.70
 
Créditos diferidos
7,106,070.90
 
Suma del pasivo
 
985,798,929.38
Capital Contable
 
 
Capital Contribuido
 
806,733,143.04
Capital o fondo social pagado
806,733,143.04
 
Capital o fondo social
806,733,143.04
 
(-) Capital o fondo social no suscrito
-
 
(-) Capital o fondo social no exhibido
-
 
(-) Acciones propias recompradas
-
 
Obligaciones subordinadas de conversión Oblig. a capital
 
-
Capital ganado
 
-
Reservas
 
-
Legal
-
 
Para adquisición de acciones propias
-
 
Otras
-
 
Superávit por valuación
 
-8,647.57
Inversiones Permanentes
 
-
Resultados o remanentes de ejercicios anteriores
 
-716,171,360.95
Resultado o remanente del ejercicio
 
-3,392,695.66
Resultado por tenencia de activos no monetarios
 
-
Participación Controladora
-
 
Participación No Controladora
-
 
Suma del capital
 
87,160,438.86
Suma del pasivo y capital
 
1,072,959,368.24
Orden
 
 
Valores en depósito
-
 
Fondos en administración
-
 
Responsabilidades por fianzas en vigor
-
 
Garantías de recuperación por fianzas expedidas
-
 
Reclamaciones recibidas pendientes de comprobación
-
 
Reclamaciones contingentes
-
 
Reclamaciones pagadas
-
 
Reclamaciones canceladas
-
 
Recuperación de reclamaciones pagadas
-
 
Pérdida fiscal por amortizar
57,004,247.44
 
Reserva por constituir para obligaciones laborales
-
 
Cuentas de registro
1,658,025,496.60
 
Operaciones con productos derivados
-
 
Operaciones con valores otorgados en préstamo
-
 
Garantías recibidas por derivados
-
 
Garantías recibidas por reporto
-
 
 
El presente Balance General se formuló de conformidad con las disposiciones emitidas en materia de contabilidad por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, aplicadas de manera consistente, encontrándose correctamente reflejadas en su conjunto, las operaciones efectuadas por la institución y sus subsidiarias hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a las sanas prácticas institucionales y a las disposiciones legales y administrativas aplicables.
El presente Balance General fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben.
Los Estados Financieros y las Notas de Revelación que forman parte integrante de los estadosfinancieros, pueden ser consultados en Internet en la página electrónica en reparación http://www.segurosmediaccess.com.mx con la ruta http://www.segurosmediaccess.com.mx/estados-financieros.html
Los Estados Financieros se encuentran dictaminados por el C.P.C. Juan Carlos Laguna Escobar, miembro de la sociedad denominada KPMG Cárdenas Dosal, S.C. contratada para prestar los servicios de auditoría externa a esta institución; asimismo, las reservas técnicas de la institución fueron dictaminadas por el Act. Alberto Elizarrarás Zuloaga miembro de la sociedad denominada KPMG Cárdenas Dosal, S.C.
El Dictamen emitido por el auditor externo, los Estados Financieros, las notas que formarán parte integrante de los Estados Financieros dictaminados y el Reporte sobre la Solvencia y Condición Financiera, se ubicarán para su consulta en Internet, en la página electrónica en reparación: http://www.segurosmediaccess.com.mx,, a partir de los sesenta días naturales siguientes al cierre del ejercicio de 2016.
Información de la cobertura de base de Inversión y nivel de Fondos Propios Admisibles, de la Institución.
 
Cobertura de requerimientos estatutarios
Requerimiento Estatutario
Sobrante (Faltante)
Índice de Cobertura
2016
2015
2014
2016
2015
2014
Reservas técnicas1
16,858
36,430
4,670
1.0691
1.1685
1.0092
Requerimiento de capital de solvencia2
24,641
16,156
(18,931)
1.4572
1.2179
0.7723
Capital mínimo pagado3
77,680
81,580
130,994
9.1936
10.0826
16.1942
 
La calificación de calidad crediticia que nos otorga la institución calificadora Fitch Ratings, que confirma a la Institución con calificación de Fortaleza Financiera de Seguros a Escala Nacional de B+(mex).
 
Director General
Lic. Diodoro Valdivia López
Rúbrica.
Auditor Interno
L.C. Luz Ma. Adriana Bretón Lagunas
Rúbrica.
Subdirector de Administración y Finanzas
C.P. Ana Julia Sandoval Martínez
Rúbrica.
 
 
Medi Access Seguros de Salud, S.A. de C.V.
ESTADO DE RESULTADOS DEL 1 DE ENERO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2016
cifras en pesos
 
Primas
 
 
Emitidas
582,006,125.64
 
(-) Cedidas
261,901,629.99
 
De retención
320,104,495.65
 
Incremento neto de la reserva de riesgos en curso y de fianzas en vigor
-9,745,787.53
 
Primas de retención devengadas
 
329,850,283.18
(-) Costo neto de adquisición
27,831,172.75
 
Comisiones a agentes
31,529,725.17
 
Compensaciones adicionales a agentes
-
 
Comisiones por reaseguro y reafianzamiento tomado
-
 
(-) Comisiones por reaseguro cedido
52,380,325.98
 
Cobertura de exceso de pérdida
9,180,624.94
 
Otros
39,501,148.62
 
(-) Costo neto de siniestralidad, reclamaciones y otras obligaciones pendientes de cumplir
276,738,204.45
 
Siniestralidad y otras obligaciones pendientes de cumplir
282,855,606.33
 
Siniestralidad recuperada del reaseguro no proporcional
6,117,401.88
 
Reclamaciones
-
 
Utilidad (Pérdida) técnica
 
25,280,905.98
(-) Incremento neto de otras reservas técnicas
-
 
Reserva para riesgos catastróficos
-
 
Reserva para seguros especializados
-
 
Reserva de contingencia
-
 
Otras reservas
-
 
Resultado de operaciones análogas y conexas
4,529,492.53
 
Utilidad (Pérdida) bruta
 
29,810,398.51
(-) Gastos de operación netos
55,771,716.65
 
Gastos administrativos y operativos
52,349,518.33
 
Remuneraciones y prestaciones al personal
2,455,550.13
 
Depreciaciones y amortizaciones
966,648.19
 
Utilidad (Pérdida) de la operación
 
-25,961,318.14
Resultado integral de financiamiento
6,650,868.37
 
De inversiones
-2,242,318.55
 
Por venta de inversiones
 
 
Por valuación de inversiones
-12,480.65
 
Por recargo sobre primas
9,004,917.69
 
Por emisión de instrumentos de deuda
-
 
Por reaseguro financiero
-
 
Intereses por créditos
 
 
(-) Castigos preventivos por importes recuperables de reaseguro
46,858.76
 
(-) Castigos preventivos por riesgo crediticios
49,432.00
 
Otros
-2,959.36
 
Resultado cambiario
-
 
(-) Resultado por posición monetaria
-
 
Participación en el resultado de inversiones permanentes
3,568,490.66
 
Utilidad (Pérdida) antes de impuestos a la utilidad
 
-15,741,959.11
(-) Provisión para el pago del Impuesto a la utilidad
-12,349,263.45
 
Utilidad (Pérdida) antes de operaciones discontinuadas
 
-3,392,695.66
Operaciones discontinuadas
-
 
Utilidad (Pérdida) del ejercicio
 
-3,392,695.66
 
El presente Estado de Resultados se formuló de conformidad con las disposiciones en materia de contabilidad emitidas por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, aplicadas de manera consistente, encontrándose reflejados los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la institución y sus subsidiarias por el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a las sanas prácticas institucionales y a las disposiciones legales y administrativas aplicables.
El presente Estado de Resultados fue aprobado por el consejo de administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben.
 
Ciudad de México, a 31 de enero de 2018.
Director General
Lic. Diodoro Valdivia López
Rúbrica.
Auditor Interno
L.C. Luz Ma. Adriana Bretón Lagunas
Rúbrica.
Subdirector de Administración y Finanzas
C.P. Ana Julia Sandoval Martínez
Rúbrica.
 
Los Estados Financieros que se muestran han sido reformulados de conformidad con lo ordenadopor la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) en los oficios número 06-C00-21200/32985 y el06-C00-22200/36683 ambos de fecha 14 de julio de 2017 en los que instruye realizar diversos ajustes contables para los ejercicios fiscales del periodo 2014-2016. Cifras señaladas dentro del dictamen financiero del 2017 emitido por el despacho KPMG Cárdenas Dosal, S.C.
(R.- 472511)